Credit Analysis, Monitoring and Problem Solving

24 - 25 Januari 2024

09:00-

16:00

Hotel Jakarta

Description

Peran credit analysis sangatlah penting dalam mempertahankan tingkat risiko kredit/piutang. Untuk dapat melakukan analisa kredit yang baik dibutuhkan kemampuan menganalisa kemampuan dan kemauan membayar dengan menganalisa karakter, laporan keuangan, operasional, kondisi bisnis termasuk ANALISA REKENING dan PROYEKSI LABA RUGI bagi pemberian kredit perseorangan, perusahaan dan pengusaha (self employeed).

Tujuan

Memahami peran, tugas dan fungsi credit analysis

Memahami aspek utama dalam credit analysis

Memahami teknik dalam menganalisa laporan keuangan

Menguasai teknik dalam menilai Karakter

Tehnik menganalisa rekening dan Estimasi Laba Rugi

Teknik Praktis dalam Melakukan Interview, Kunjungan, Meminta Referensi dan Bisnis Checking

Menguasai teknik dan strategi dalam memonitor dan mengevaluasi credit yang sedang berjalan

Menguasai strategi dalam mengatasi kredit yang bermasalah

Topik

FUNDAMENTALS OF CREDIT RISK MANAGEMENT
a. Profitability Vs. Risk
b. Hubungan Baik, Kelangsungan Bisnis dan Risiko Kredit
c. Faktor Utama Penyebab Kredit Macet
d. Matriks Analisa Kredit
e. Piranti Analisa Kredit : Analisa Laporan Keuangan,
Analisa Rekening, Estimasi Laba Rugi, Kunjungan, Referensi Dan Checking

SIX C’S OF CREDIT ANALYSIS

ANALISA REKENING & ESTIMASI LABA RUGI
a. Memahami Karakter Bisnis dan Pola Transaksi Rekening
b. Mendeteksi Rekayasa Rekening (Fisik dan Transaksi)
c. Teknik Menganalisa Kemampuan Membayar dari Rekening
d. Mengestimasi Laba Rugi

FINANCIAL STATEMENT ANALYSIS
a. Memahami Bentuk dan Karakteristik Laporan Keuangan
b. Teknik Cepat Mendeteksi Permasalahan dari Laporan Keuangan
c. Analisa Rasio dan Cash Flow
d. Menentukan Kemampuan Membayar
e. Memahami Permasalahan Financial di masa yang akan datang

QUALITATIVE ANALYSIS
a. Analisa Karakter dan Kemauan Membayar
b. Teknik Interview, Referensi, Kunjungan dan Bisnis Checking
c. Teknik Analisa Bisnis
i.Management
ii.Operating, capital and corporate finance strategies
iii.Competitive advantages & cost position
iv.Product/service
v.Customer/supplier concentration
d. Analisa Faktor Eksternal
e. Teknik Praktis Analisa Kualitatif (Check List Pertanyaan)

WRITING AN EFFECTIVE CREDIT REVIEW

MONITORING CREDIT
a. Teknik Mendeteksi Lebih Dini Permasalaan Kredit (Warning Signals)
b. Faktor-faktor Utama yang Harus Diperhatikan
c. Financial distress

DEBT MANAGEMENT SKILLS
a. Analisa Kredit Macet dan Penyelesaiannya
b. Aspek Legal Yang Harus Diperhatikan
9. Case Study : Analisa Laporan Keuangan, Analisa Rekening, Estimasi Laba Rugi dan Analisa Kualitatif