Treasury dalam arti kata bahasa adalah perbendaharaan, yaitu aktifitas yang menghasilkan pengelolaan sejumlah dana. Arti yang lain treasury juga adalah salah satu aktivitas finansial di perusahaan, perbankan dan non perbankan, yang berkaitan dengan 3 (tiga) aktivitas utama yaitu manajemen kas, investasi kas, dan transaksi pembayaran. Sehingga aktifitas pengelolaan tersebut kita kelompokan dengan membendaharakan uang masuk untuk mendapat keuntungan lebih lagi. Apakah pengaturan ini penuh resiko, tentu saja hal ini sangat penuh resiko , itu sebabnya segala prosedur harus diatur dan mempunyai ketetapan hukum yang sah. Apabila terjadi pelanggaran akan dikenakan sanksi hukum karenanya. Aktivitas treasury tersebut memiliki tujuan dan sasaran yang berbeda-beda. Namun, pada umumnya, para praktisi non treasury lebih mengenal aktivitas ini khusus terkait dengan optimalisasi penggunaan dana kas perusahaan dalam bentuk instrument investasi jangka pendek, seperti saham, deposito, dan surat berharga lainnya.Treasury dalam arti kata bahasa adalah perbendaharaan, yaitu aktifitas yang menghasilkan pengelolaan sejumlah dana. Arti yang lain treasury juga adalah salah satu aktivitas finansial di perusahaan, perbankan dan non perbankan, yang berkaitan dengan 3 (tiga) aktivitas utama yaitu manajemen kas, investasi kas, dan transaksi pembayaran. Sehingga aktifitas pengelolaan tersebut kita kelompokan dengan membendaharakan uang masuk untuk mendapat keuntungan lebih lagi. Apakah pengaturan ini penuh resiko, tentu saja hal ini sangat penuh resiko , itu sebabnya segala prosedur harus diatur dan mempunyai ketetapan hukum yang sah. Apabila terjadi pelanggaran akan dikenakan sanksi hukum karenanya. Aktivitas treasury tersebut memiliki tujuan dan sasaran yang berbeda-beda. Namun, pada umumnya, para praktisi non treasury lebih mengenal aktivitas ini khusus terkait dengan optimalisasi penggunaan dana kas perusahaan dalam bentuk instrument investasi jangka pendek, seperti saham, deposito, dan surat berharga lainnya.

Fungsi treasury di bank adalah mengelola likuiditas dari kelebihan dan kekurangan dana akibat operasional bank,  melakukan transaksi-transaksi secara otonom untuk mendapatkan keuntungan dari kondisi pasar keuangan yang dinamis, dan menjaga berbagai eksposur risiko pada tingkat yang bisa diterima. Hal ini diperlukan kepiawaian kemampuan yang khusus berada di bagian treasury ini. Rekomendasi dan referensi yang tepat akan membantu untuk membuat keputusan akan digunakan di instrument invetasi manakah.  Saat ini, digitalisasi menjadi keharusan, apalagi untuk informasi pasar uang yang bersifat global.  Banyak para pemain di bidang treasury mempelajari hal-hal ini secara otodidak atau mandiri, namun banyak juga yang harus mengikuti suatu sertifkasi tertentu sebagai standar kelayakan agar dipercaya mengambil keputusan untuk suatu investasi.  

Training atau pelatihan bagi para pengampu investasi ini harus dan terus menerus di tambah, karena pasar uang internasional sangat mengandalkan pengalaman dan pengalaman dapat menjadi pengalaman baik ketika dipenuh dengan referensi yang akurat dan terpercaya.  Oleh karenanya pelatihan karyawan bagi yang bertugas dibagian treasury harus diberikan. Selain itu berbagai seminar online tentang testimony bagaimana meraup untung besar karena jeli melihat pasar sangat diperlukan. Selain membangkitkan semangat juga dapat mempelajari trik yang tepat dari testimony sukses tersebut.

Transaksi-transaksi yang dilakukan divisi treasury menyangkut jumlah nominal yang sangat besar dengan produk-produk yang terus berkembang, dan terkait dengan institusi keuangan lokal maupun internasional, yang terikat dengan suatu perundang-undangan yang diatur oleh suatu negara. Sehingga transaksi ini bersifat pasti dan tetap , resiko salah mengambil keputusan akan mengakibatkan rantai kefatalan proses yang melibatkan seluruh pihak dalam perbankan.  Oleh karenanya bagian ini diminta untuk bekerja secara berkelompok juga dalam mengambil keputusan besar.  Segala  proses dalam transaksi mempunyai standard prosedur yang tingkat kepatuhannya tinggi.  Proses ini dimonitor lagi oleh divisi yang bertugas mengecek dan sampai pada bagian hasil dari investasi tersebut,  Jika hasil ini tidak seperti harapan maka tim treasury dapat mengubah strategy ataupun  mengalihkan investasi yang lain.  Dari proses tersebut akan didapati suatu audit dari kegiatan. Agar bisa melakukan proses audit bidang treasury secara benar, seorang auditor harus memahami secara mendalam proses operasional treasury (front office, middle office dan back office), produk-produk treasury, risiko-risiko dan mekanisme pengendaliannya. Termasuk memahami faktor-faktor eksternal (seperti gejolak ekonomi dan pasar keuangan) yang mungkin mendasari dilakukannya suatu transaksi dan akan menentukan keuntungan dan kerugian dari suatu transaksi treasury.  


Oleh karena itu, suatu program pelatihan audit treasury sebaiknya didahului dengan pemahaman tentang proses operasional treasury dan produk-produk treasury secara mendalam, sehingga auditor memahami risiko-risiko utama dalam setiap transksi. Operasional di dalam treasury bersifat terknis dan harus dikuasai.  Semua dasar dari instrument investasi dan semua sifatnya dipelajari dengan seksama, sehingga makin mengenali dasar operasional ini.  Program-program ini bersifat online dan offline, namun karena kondisi saat ini pelatihan bersifat online dan pelatihan karyawan online cukup efektif untuk digunakan sebagai bekal menjalankan tugas di area treasury.  Dengan demikian, seorang auditor akan mampu menilai sistem internal control yang ada, merencanakan dan melaksanakan audit secara efektif, melaporkan temuan-temuan yang penting untuk pencegahan dan pengendalian risiko atau meningkatkan keuntungan divisi treasury. Yang tak kalah penting dasar untuk piawai di treasury adalah ilmu keuangan dasar. Ilmu keuangan dari membaca laporan rugi laba, tentang cashflow perusahaan dan semua rasio-rasio yang harus hafal diluar kepala. Artinya pada saat perusahaan mengalami kondisi apapun seorang treasury harus segera menangkap kondisi detail rasio-rasio yang yang harus positif dan jika ada yang turun seberapa toleransi boleh mengalami penurunan, hal ini tak bisa lepas dari pemikiran seorang yang berada di bidang treasury.  Semua proses dari dasar keuangan hingga operasional treasury telah dipahami , maka dinamika investasi pasar dapat dijalankan dan harapan untuk mendapat profit yang signifikan dapat dicapai. 



Artikel Lainnya

5 Keuntungan CRM bagi Perusahaan

Customer Relationship Management (CRM) adalah strategi untuk mengelola semua hubungan dan interaksi perusahaan dengan pelanggan dan pelanggan potensial. Tujuan dari CRM adalah untuk mengumpulkan informasi yang cukup tentang pelanggan dan menggunakannya dengan cukup...

Manajemen Proyek Tangkas

Agile Project Management   Manajemen Proyek Tangkas atau Agile Project Management adalah metode manajemen proyek yang menggunakan teknik pengembangan yang singkat yang disebut scrum yang fokus pada peningkatan berkelanjutan dalam pengembangan suatu produk atau...

Kompetensi dan Konsistensi

“Orang pintar kalah dengan orang beruntung  namun orang beruntung kalah dengan orang konsisten.” Pernyataan ini kita amini , karena bukti nyata tentang konsistensi dan kompetensi. Kompetensi terbentuk dari prilaku yang dilakukan terus menerus dan menjadi kebiasaan....

Langkah-langkah Proses Mengurus SNI

Diasuh Oleh: Sutomo Asngadi, S.S., M.M.(Consultant/Executive Trainer Strategic Supply Chain, Logistics, Export Import dan Procurement Management) Beberapa waktu kita pernah mendengar membaca dan melihat berita tentang produk yang tidak ber SNI seperti berikut ini....

Typology Strategi Supply Chain Lean-Agile-Leave

By: SUTOMO ASNGADI S.S., M.M Dalam manajemen rantai pasokan ada beberapa pertanyaan mendasar yang sering kita jumpai: Barang apa yang akan kita buat dan kita kirim? Bahan dan suku cadang apa yang harus diperoleh untuk membuat produk? Berapa banyak, dan kapan? Apa dan...

Tips agar Menjadi Kreatif dan Inovatif untuk Melatih dan Mengembangkan SDM

Kreatif adalah suatu proses penemuan ide baru dari pengembangan ide lama yang disesuaikan dengan tujuan dan keadaan. Temuan baru yang menghasilkan suatu karya yang berguna kita sebut inovasi. Semua kegiatan baik dalam kegiatan sosial sehari-hari maupun yang bersifat...

Digital Mindset

Digitalisasi telah terjadi, era 4.0 telah dimulai dan terus berlanjut, perlahan tapi pasti kita menjadi bagian dari era ini. Semua aspek kehidupan memasuki era digital. Masa pandemi covid 19 memicu perubahan ini lebih cepat terjadi. Penggunaan teknologi menjadi masa...

5 Kompetensi Penting Bagi Karir Anda ( Kompetensi 4.0)

Berbicara tentang karir, masih banyak yang beranggapan bahwa karir adalah jenjang dalam pekerjaan. Jika sesorang telah bekerja pada perusahaan kebanyakan akan memastikan dirinya akan mengembangkan diri dan menyesuaikan diri dengan perusahaan itu. Hal ini adalah...

Pengendalian Operasional Treasury Perbankan

Treasury dalam arti kata bahasa adalah perbendaharaan, yaitu aktifitas yang menghasilkan pengelolaan sejumlah dana. Arti yang lain treasury juga adalah salah satu aktivitas finansial di perusahaan, perbankan dan non perbankan, yang berkaitan dengan 3 (tiga) aktivitas...

3 Langkah Membangun Reputasi yang Handal dalam Public Relation

Hubungan masyarakat atau ilmu public relation adalah tentang reputasi. Reputasi sebenarnya terbangun dengan sendirinya, yaitu peraturan yang kita tetapkan sendiri untuk menghadapi pihak lain dan semua sudut pandang pihak lain kepada kita. Hal ini tentu saja berlaku...

COMPENSATION dan BENEFITS

COMPENSATION dan BENEFITS Merancang Struktur & Skala Upah dan sistem Kompensasi Efektif Menurut Anda unsur apakah yang digunakan oleh perusahaan dalam menentukan besaran gaji Anda? Perusahaan pasti tidak akan begitu saja menetapkan besaran gaji (upah) karyawannya,...

Strategic Sourcing & Vendor Management

Strategic Sourcing & Vendor Management   Keberhasilan proses procurement/purchasing sangat ditentukan oleh bagaimana proses hubungan dengan vendor dilaksanakan. Seluruh masalah dalam vendor management yang terkait dengan;...

Problem Solving & Decision Making

Problem Solving & Decision Making    

Comprehensive Basic Accounting for Executive

Comprehensive Basic Accounting for Executive MATERI PELATIHAN: Hari - Pertama 1.      Akuntansi Bahasa Bisnis 2.      Laporan Keuangan – Fungsi Sistem Akuntansi dan Audit. 3.      Prinsip Akuntansi Yang Berlaku Umum di Indonesia dikenal dengan PSAK 4.      Laporan...

Metode Penyusunan Spesifikasi & HPS

Metode Penyusunan Spesifikasi & HPS     DESKRIPSI Proses penyusunan Spesifikasi serta Harga Perkiraan Sendiri (HPS) atau Owner Estimate (OE), oleh team terkait secara akurat & terperinci yang disertai; deskripsi ruang lingkup pekerjaan, desain,...

Teknik Penyusunan SOP menggunakan KPI

Teknik Penyusunan SOP menggunakan KPI   OVERVIEW Seringkali perusahaan mengalami kesulitan ketika cakupan skala usahanya semakin membesar. Kondisi demikian menuntut prosedur yang standar agar setiap karyawan memiliki tugas yang terstandar dan tidak saling lempar...

Effective Office Management

Effective Office Management With Kaizen 5S & Filing System   PENDAHULUAN: Manajemen perkantoran dapat didefinisikan sebagai perencanaan, pengendalian, dan pengorganisasian pekerjaan perkantoran, serta menggerakkan mereka yang melaksanakannya agar mencapai...

Financial Statement Analysis

Financial Statement Analysis AGENDA TRAINING TOPIK PELATIHAN ”FINANCIAL STATEMENT ANALYSIS” - FSA   SESI. 1. Financial Statement – an Overview a.       Subyek Utama Analisa Laporan Keuangan b.       Teknik, Alat, dan Acuan Penting dalam Melakukan Analisis Laporan...

Advanced Secretary Development Program

Advanced Secretary Development Program    

Leadership & Managerial Skills

SUCESSFULLY MANAGING PEOPLE “Leadership & Managerial Skills” OVERVIEW Bagi para Kepala Divisi, Kepala Unit, Supervisor maupun Manager dengan tugas-tugas baru (line manager), tidak dapat disangkal bahwa kepemimpinan menjadi salah satu masalah pokok dalam mengelola...
WhatsApp Support Chat